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2019年2月22日，中央政治局專門圍繞完善金融服務、加快金融供給側結構性改革、防范金融風險進行了集體學習，首次提出要加快金融供給側結構性改革。黃金作為金融戰(zhàn)略儲備資產(chǎn)，在國家金融和經(jīng)濟安全等方面發(fā)揮重要的戰(zhàn)略保障作用。近年來，我國黃金行業(yè)總體運行平穩(wěn)，產(chǎn)業(yè)結構不斷優(yōu)化，黃金市場交易活躍，但資源、環(huán)境等多因素仍制約著黃金產(chǎn)業(yè)供給側結構性改革，行業(yè)轉型升級亟待多方合力予以破解。本文以金融從業(yè)者視角，結合多年來對煙臺周邊區(qū)域黃金產(chǎn)業(yè)發(fā)展的實地考察和調研，對阻礙我國黃金產(chǎn)業(yè)發(fā)展的相關問題進行了深入研究思考，以期能對黃金產(chǎn)業(yè)供給側結構性改革的探索實踐有所裨益。

行業(yè)內視角

金礦資源出現(xiàn)匱乏

從我國總體資源稟賦來看，黃金礦產(chǎn)資源“先天不足”，難以滿足消費者和國家多元需求，導致黃金供給價格較高。具體體現(xiàn)在三個方面：一是黃金資源人均擁有量偏低，需要依賴大量進口。二是基礎儲量（指地質勘探程度較高，可供企業(yè)近期和中期開采的資源量）較低，部分老礦山已出現(xiàn)資源危機。三是金礦點多面廣，集中度低，品位低，埋藏深，生產(chǎn)成本高。

融資成本居高不下

我國黃金企業(yè)融資渠道普遍單一，負債結構不夠合理，多以銀行貸款等間接方式融資，負債率和資金成本偏高，減弱了企業(yè)盈利能力，對企業(yè)產(chǎn)品市場競爭力造成加大沖擊。

我國以黃金生產(chǎn)、加工、批發(fā)零售為主營業(yè)務的上市公司有30余家，其余為數(shù)眾多的黃金類企業(yè)主要依靠銀行借貸方式融資，成本較高。

產(chǎn)業(yè)集中度偏低

據(jù)統(tǒng)計，2019年，我國共生產(chǎn)黃金500.4噸，同比下降2.6%，產(chǎn)金量連續(xù)13年位居全球第一。利用國內原料生產(chǎn)黃金380.2噸，同比下降5.2%。河南、福建、新疆等重點產(chǎn)金?。▍^(qū)）礦產(chǎn)金產(chǎn)量下降。利用進口原料生產(chǎn)黃金120.2噸，同比增長6.6%。其中，受自然保護區(qū)內礦業(yè)權清退以及金礦資源品位下降等影響，國內黃金原料供應趨緊，且因黃金礦業(yè)資源整合進展較為緩慢，產(chǎn)業(yè)的集中度偏低，企業(yè)單體、分散規(guī)模偏小，以致難以充分發(fā)揮規(guī)模經(jīng)濟優(yōu)勢，對企業(yè)競爭力提升造成制約。

其主要原因有三方面：一是我國大型金礦相對偏少，難以形成天然的大型黃金企業(yè)集團。二是黃金貨幣屬性和極高價值，導致各省市區(qū)都嚴格保護本地金礦資源，市場化的黃金企業(yè)兼并重組難以發(fā)生。三是國際化發(fā)展起步較晚，沒有及早掌控海外金礦資源。

龍頭企業(yè)偏少

由于我國黃金行業(yè)產(chǎn)業(yè)集中度低，在為數(shù)眾多的黃金企業(yè)中，除少數(shù)幾家大型黃金礦山集團外，其余絕大部分黃金企業(yè)受制于技術水平、綜合實力等，在選冶過程中，往往只冶煉其中黃金、白銀等主要的高價值金屬，其他有用金屬和礦物未被有效提取和利用。在充分利用自身黃金生產(chǎn)企業(yè)優(yōu)勢發(fā)展黃金珠寶首飾設計加工銷售方面，只有中國黃金集團有限公司做得比較成功，除黃金產(chǎn)量位居全國首位外，旗下的中國黃金集團黃金珠寶有限公司具有較強品牌知名度和實力，在全國擁有投資金條和黃金珠寶銷售網(wǎng)點2000多家。

市場交易規(guī)模較弱

目前，我國多層次的黃金交易市場體系已基本建成?，F(xiàn)貨方面有上海黃金交易所，期貨方面有上海期貨交易所，機構方面除商業(yè)銀行自有黃金業(yè)務外，已有13家證券公司和2家信托公司成為金交所特別會員。中國銀行、工商銀行、建設銀行、交通銀行等已成為倫敦金銀市場協(xié)會（LBMA）會員。其中，中國銀行、建設銀行已經(jīng)參與LBMA黃金定價機制。但總體講，目前我國黃金市場國際影響力、國際定價權還明顯弱于倫敦金銀市場協(xié)會和紐約商品交易所，與全世界最大的金飾、金條和金幣市場國身份不匹配。

原料供給存在瓶頸

我國黃金產(chǎn)業(yè)小、散、亂的局面并沒有得到根本性改變，目前擁有黃金企業(yè)500多家，仍在生產(chǎn)的、規(guī)模以上的礦山企業(yè)333家，近幾年來，我國黃金產(chǎn)量持續(xù)下降，許多企業(yè)面臨巨大的生產(chǎn)困境，原料供給、原料成本等重要因素促使部分企業(yè)被迫停產(chǎn)。

稀有金屬回收能力較差

主要表現(xiàn)在復雜礦粉中的除金銀外的貴金屬回收率較低，基于黃金工業(yè)的發(fā)展趨勢、行業(yè)現(xiàn)狀以及可持續(xù)發(fā)展要求，對黃金工業(yè)的智能化礦山技術、節(jié)能減排、清潔生產(chǎn)、資源化利用以及全生命周期等領域的技術發(fā)展提出了更大挑戰(zhàn)。

清潔冶煉技術存在短板

主要表現(xiàn)在冶煉產(chǎn)生的廢棄物較多，伴隨《黃金行業(yè)污染防治技術政策》的出臺，相應污染防治技術應用推廣成本較高。

外部影響因素

保護區(qū)壓礦影響資源利用

過去劃定林業(yè)自然保護區(qū)時，未充分考慮礦權范圍，造成企業(yè)已合法取得的礦權劃在保護區(qū)內，黃金資源不能得到開發(fā)。以山東產(chǎn)金大市煙臺為例，保護區(qū)內涉及26個黃金探礦權，對黃金產(chǎn)業(yè)影響巨大。一是保護區(qū)的保護目標不夠合理。二是保護區(qū)內礦業(yè)權退出面臨巨大的經(jīng)濟壓力。三是保護區(qū)內礦業(yè)權退出將造成礦區(qū)治理與資源保護的矛盾。數(shù)百噸國家黃金儲備資源再開采時的成本將遠大于黃金的價值，將造成極大的資源浪費。四是礦業(yè)權退出將面臨巨大的人員安置、社會穩(wěn)定。

礦業(yè)權出讓打斷發(fā)展

礦業(yè)權出讓收益包括探礦權出讓收益和采礦權出讓收益。以山東為例，目前，省財政廳、國土資源廳印發(fā)的《礦業(yè)權出讓收益征收管理工作的通知》(魯財綜〔2018〕27號)要求，礦業(yè)權出讓收益原則上一次性征收，收益金額較大的，首次繳納比例不得低于出讓收益的30%，剩余部分可在礦權有效期內按年度繳納，但繳納時間最長不得超過3年。以目前煙臺黃金保有資源量估算，全市黃金礦業(yè)權出讓收益繳費標準需繳納350多億元，首年繳費105億元，此后兩年繳費245億元。如此高的礦業(yè)權收益繳費標準和繳費方式，加重探礦資源交易負擔，難以激發(fā)企業(yè)在生產(chǎn)性礦山和空白區(qū)探礦的積極性,影響黃金產(chǎn)業(yè)的健康發(fā)展。

氰渣處置制約發(fā)展

2016年8月1日，環(huán)保部新頒布的《危險廢物名錄》將氰化尾渣列入HW33類危險廢物，利用、處置、運輸這些尾渣需具備相應的資質。氰化尾渣納入危險廢物管理后，受環(huán)保政策及監(jiān)管等方面因素影響，以及各地監(jiān)管標準不一致，使原本可以綜合利用的單位不再能對氰化尾渣進行再利用。按照危險廢物相關管理要求，產(chǎn)廢單位需委托有資質的單位進行危險廢物處置，目前危險廢物處置費用大約在5000元/噸至10000元/噸不等，危險廢物處置企業(yè)也沒有這么大的填埋處置能力。氰化尾渣“有市場不敢賣、沒有資質不敢買、尾渣只能現(xiàn)場堆存”的現(xiàn)象嚴重制約企業(yè)正常經(jīng)營發(fā)展。

流程復雜打消積極性

目前，上海期貨交易所黃金交割采取的是5日交割法。交割流程繁瑣、交割周期長導致交割時占用企業(yè)大量資金，造成企業(yè)銷售資金回流速度慢，增加企業(yè)交割成本，同時增加了相應的交割費用，如庫存費等。同時,上海黃金交易所和期貨交易所的黃金倉單不能互認，嚴重影響企業(yè)售金用金的需求。

消費稅影響供給消費

目前針對金銀首飾、鉑金、鉆石飾品適用的消費稅稅率為5%。一是不利于公平競爭。從當前情況看，5%的黃金飾品消費稅僅能征收到大型企業(yè)黃金，而對中小企業(yè)征收困難。二是征收消費稅造成黃金消費阻滯，國家針對金銀飾品征收消費稅，具有特定的歷史背景，從現(xiàn)實條件看，金銀飾品已經(jīng)成為民眾日常消費品，視其為奢侈品有待商榷，同時征稅抬高了金銀飾品終端售價，一定程度上降低了民眾購買欲望，影響國家藏金于民戰(zhàn)略實施。

協(xié)同發(fā)展仍然不足

局部區(qū)域重復投資、產(chǎn)能過剩問題仍然突出，資源整合進展仍然緩慢，礦權重疊引發(fā)的重復建設、以探代采、粗放經(jīng)營等問題仍時有發(fā)生，尤其是在資源富集區(qū)這類情況比較普遍，由此造成的資源及生產(chǎn)資料浪費極其嚴重。

礦業(yè)權證管理亟需改革

從2006年到2010年，國家大規(guī)模推進礦產(chǎn)資源開發(fā)整合，提高礦業(yè)權集中度，之后陸續(xù)調整了探礦權、采礦權管理政策，要求探礦權延續(xù)時縮減面積，探轉采時整體注銷探礦權。相關政策的實施為提高礦產(chǎn)資源勘查開發(fā)規(guī)模化、集約化發(fā)揮了重要作用，但也留下了一些負面問題。

一方面，探礦權面積縮減和注銷，使礦山面臨兩難的選擇。注銷探礦權，不僅使企業(yè)蒙受包括原價款在內的權益損失，更重要的是探礦工作投資大、風險大、周期長，且由于現(xiàn)在的找礦技術、找礦理論的突破需要較長的周期，倉促縮減和注銷探礦權，使礦山失去了后續(xù)礦產(chǎn)地。如果說基建生產(chǎn)“摘桃子”是一種成果，那么風險勘探“種樹”也是一種成果。探礦權剛性縮減和注銷，將造成前期探礦投入的損失，探礦工作停滯，不利于找礦突破以及風險探礦“誰投資、誰受益”的政策導向。

另一方面，探礦權注銷后，企業(yè)面臨如何解決資源接續(xù)的問題。將來礦山在深部及外圍尋求接替資源礦產(chǎn)地時，采礦權人只能對當年被注銷的探礦權，通過協(xié)議出讓和價款評估再回購，以維系礦山正常生產(chǎn)，進一步增加了礦山成本負擔。而且，目前自然資源主管部門對礦山申請外圍的探礦權基本不予批準，對礦山的持續(xù)性發(fā)展極為不利。

目前，礦業(yè)權申請工作，需要環(huán)保、林業(yè)等部門出具礦業(yè)權范圍不與生態(tài)紅線重疊的證明，甚至有的省份需要核查礦業(yè)權范圍與國家公園、自然保護區(qū)、濕地、水源保護區(qū)、風景名勝區(qū)、文物保護區(qū)、地質公園、地質遺跡保護區(qū)、基本農(nóng)田保護區(qū)、軍事禁區(qū)等是否重疊，且在審批過程中因各種原因，造成礦業(yè)權申請審批工作進度極其緩慢，往往不能在有效期內完成延續(xù)工作，給礦山的正常生產(chǎn)帶來十分不利的影響，甚至停產(chǎn)。

探索實踐

“退保”要區(qū)別對待

針對林業(yè)保護區(qū)壓礦影響、黃金資源開發(fā)情況，

一是要視情節(jié)對保護區(qū)內黃金采（探）礦權投資企業(yè)區(qū)別對待，建立更為妥善健全的退出機制，最大程度地保護投資者利益，減少資本損失，妥善處理歷史遺留問題。

二是由于有些自然保護區(qū)內的黃金探采歷史悠久、體量巨大，其黃金生產(chǎn)對當?shù)啬酥羾医?jīng)濟具有重要作用。因此，探索調整保護區(qū)范圍及功能區(qū)，對保護區(qū)范圍進行調整，將保護區(qū)內現(xiàn)有的采礦權和探礦權進行剝離不失為一種妥善安排。

權益金征收多重考量

國家實施礦業(yè)權出讓收益金政策，將更好地發(fā)揮礦產(chǎn)資源稅費制度對維護國家權益、調節(jié)資源收益、籌集財政收入的發(fā)揮重要作用。

針對產(chǎn)業(yè)政策影響黃金行業(yè)持續(xù)發(fā)展情況，建議一是以保有資源量為基礎，充分考慮資源礦石量和品位負變、建設周期、礦體賦存狀態(tài)、開采難易程度、綜合回收水平等因素，確定相關系數(shù)，作為計算依據(jù)。金礦伴生資源根據(jù)上列標準據(jù)實征收；不具備回收價值的金屬量不計收益，能回收的按實際回收量征收。

二是關于礦業(yè)權出讓收益的繳費方式。建議建設期內不收繳礦業(yè)權收益，生產(chǎn)期內按照資源開采的服務年限或資源消耗量，逐年征收。

氰化尾渣豁免

針對氰化尾渣處置政策制約企業(yè)持續(xù)發(fā)展情況，建議將氰化尾渣從《危險廢物名錄》中豁免管理。

一是水泥窯協(xié)同處置、有色金屬冶煉、建材生產(chǎn)、硫酸制造行業(yè)或生產(chǎn)工藝處置溫度達到氰化物分解溫度的行業(yè)進行利用時豁免，不按危險廢物管理。

二是運輸過程中不按危險廢物管理。

三是經(jīng)浸出毒性監(jiān)測未超標的氰化尾渣貯存過程不按危險廢物貯存標準管理。

優(yōu)化黃金交割流程

針對上期所交割流程復雜等情況，建議改革優(yōu)化黃金交割流程。

一是交易所優(yōu)化交割，縮短交割周期，采取兩日交割法或者每天交割，能提高企業(yè)參與期貨市場交易交割意向，促進合約活躍，發(fā)揮期貨市場價格發(fā)現(xiàn)和風險管理功能。

二是開展培訓業(yè)務，將投資者、產(chǎn)業(yè)、機構、交割庫等環(huán)節(jié)納入黃金市場培訓當中，搭建溝通交流平臺，促進業(yè)務對接和熟悉流程，重點解決企業(yè)實際工作中的問題，提高交易交割便利性。

減免金銀飾品消費稅

針對國家向金銀飾品征收消費稅等情況，建議減免消費稅。一是有利于公平競爭，降低價格刺激終端消費。二是從國外看，歐美等發(fā)達國家都免征黃金飾品消費稅。探索調整黃金飾品消費稅率，按照足金分類征收，有利于藏金于民戰(zhàn)略的有效落實。

嚴格采礦權登記制度

進一步嚴格采礦權登記制度，在礦業(yè)權確權操作上消除盲點。

一是落實好前置性管控，禁止不符合探采資質要求、不具備生態(tài)治理能力的機構或個人取得探采權許可。

二是出臺相關調控政策推動行業(yè)整合。對單純追求利益、生產(chǎn)效率低下、工藝落后的企業(yè)進行關停并轉，黃金產(chǎn)業(yè)整合能夠最大限度的節(jié)約成本，增加資源利用效率，減少分散生產(chǎn)對生態(tài)平衡的影響。

三是給予秉持綠色生態(tài)發(fā)展理念的企業(yè)更多政策紅利，鼓勵淘汰落后產(chǎn)能，優(yōu)化生產(chǎn)工藝，尤其在選冶領域實現(xiàn)減排增效。

建立合規(guī)做市商平臺

針對國內黃金市場的發(fā)展質量和效率仍略顯不足、市場結構的優(yōu)化與產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠等情況，建議正視國內投資者的交易需求，依托合規(guī)平臺創(chuàng)新交易品類，嘗試由具備現(xiàn)貨交收條件的商業(yè)銀行或大型金商承擔做市職能，加快推出符合中國國情、面向個人投資者的做市商交易機制。

可借鑒類似證券“滬港通”的模式引入境外合規(guī)的做市商平臺，實現(xiàn)置于監(jiān)管體系下的境內外黃金交易雙向互通，以加快提升市場效率，滿足國內投資者的交易需求，同時，可遏制國內交易者因參與境外交易引發(fā)的資本外流。另外，各級政府出臺相應的鼓勵激勵政策，促進黃金行業(yè)的創(chuàng)新步入更深層次。

最大程度簡化審批流程

針對礦業(yè)權證管理過程中帶來的問題，建議減少礦業(yè)權申請前置材料，最大程度簡化審批流程，不搞重復審批，為礦業(yè)權人辦理礦業(yè)權申請工作提供便利條件。

同時，按照礦產(chǎn)資源法及相關法律法規(guī)要求，對于符合法律要求的礦業(yè)權申請，依照相應流程、時限辦理礦業(yè)權的延續(xù)、變更、新立等審批手續(xù)，以便于礦山企業(yè)做好開發(fā)工作的銜接，及時給予批準。

生態(tài)紅線規(guī)劃應充分論證，盡快公布，以便到期礦業(yè)權證及時辦理。

加快技術創(chuàng)新步伐

針對行業(yè)內部存在的問題，一是就資源枯竭礦山，實施黃金礦山生命周期可跨界服務的資源轉型技術，通過科技創(chuàng)新使黃金礦山在資源枯竭期發(fā)揮自身優(yōu)勢轉化成旅游資源，實現(xiàn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

二是本著以廢治廢的原則，以黃金礦山生產(chǎn)工藝全生命周期為主線，遵循“源頭減量、過程控制、末端治理、資源化利用”結合的原則，以氰化尾渣、含氰廢水及重金屬污染防控為重點，積極推廣先進、成熟的污染防治技術，鼓勵采用焙燒煙氣、工藝廢水對氰化尾渣進行無害化處理等以廢治廢技術，提高黃金工業(yè)污染防治水平。

三是黃金產(chǎn)量持續(xù)下降，從某種角度上，為我國黃金產(chǎn)業(yè)加快轉型升級和高質量發(fā)展創(chuàng)造了契機，黃金礦業(yè)企業(yè)的根本是資源，而資源的價值則受到邊界品位的制約，黃金價格的上漲意味著黃金企業(yè)的利潤空間的擴大。（中國黃金報）